אדי קופולוביץ
יועץ פיננסי לכלכלת המשפחה
חבילת פתרונות כוללת ומותאמת לצרכים הייחודיים שלך
בואו נדבר ונקדם יחד מצוינות פיננסית למען עתיד משפחתכם
צעד אחר צעד, במקצועיות ואחריות.
בואו ניפגש לשיחה ראשונית ללא עלות
- רשתות חברתיות :
מה אני מביא איתי
- ידע פיננסי רחב ומעמיק
- תכנון אסטרטגי קפדני
- שקיפות מלאה מול הלקוח
- עבודה על פי סטנדרטים מקצועיים מחמירים
- זמינות גבוהה ללקוחות
- הקשבה אמפטית לדרישות וצרכים
- מותאם אישית לכל לקוח
- ליווי לאורך זמן
השירותים שלי:
- ניתוח מצב כלכלי של המשפחה - סקירה מקיפה של ההכנסות וההוצאות, נכסים והתחייבויות.
- תכנון תקציבי - סיוע בבניית תקציב ותוכנית הוצאות, שליטה במצב הנזילות.
- ייעוץ פנסיוני ותיאום ציפיות לפרישה - בניית תיק פנסיוני, המלצות על מוצרי חיסכון ופרישה.
- תכנון מס - ניצול מיטבי של הטבות מס, תכנון אופטימלי של ניכויים ופטורים.
- ייעוץ השקעות וניהול תיקים - המלצה על אפיקי השקעה, פיזור ותיאום לפרופיל סיכון.
- ליווי באירועים משמעותיים - רכישת בית/דירה, נישואין, גירושין, ירושה ועוד.
מה יוצא לי בסוף מהמפגש עם יועץ פיננסי?
- 🗂 תוכנית פעולה ברורה ומפורטת עם יעדים וצעדים אופרטיביים
- 🎯 תיאום ציפיות ויעדים לטווח הקרוב והארוך
- 📝 ניתוח והבנה מעמיקים יותר של המצב הכלכלי הנוכחי שלכם
- ✅ טיפול בבעיות וחסמים קיימים
- 🔍 המלצות ספציפיות לגבי מוצרים פיננסיים, השקעות וביטוחים
- 🤝 ליווי אישי וצמוד של היועץ עד להשגת המטרות
בקיצור - תצאו עם תמונה בהירה יותר של העתיד הפיננסי שלכם ותוכנית פעולה מגובשת להגשמת החלומות שלכם.
אשמח לענות על כל שאלה נוספת!
לקוחות מספרים
"אדי ליווה אותנו בתהליך קניית הדירה מתחילתו ועד הסוף במסירות ומקצועיות. הוא דאג שנקבל את כל המידע הרלוונטי וסייע לנו למקסם את התנאים מול הבנק".
"תודה לאדי קופולוביץ' שעזר לנו לארגן מחדש את הכלכלה המשפחתית. בזכותו הצלחנו לחסוך הרבה יותר בשנה האחרונה ובנינו תקציב ברור ויעיל".
"אדי היועץ הכלכלי עזר לי מאוד בתור בחור צעיר העומד לרכוש לראשונה דירה משלו. הוא נתן לי טיפים מעולים כיצד לחסוך ולתכנן נכון את התקציב שלי, וסייע לי למצות טוב יותר את ההטבות והמשכנתא מהבנק. היום אני כבר מתגורר בדירה יפה משלי הודות לעזרתו של אדי!".
שאלות נפוצות ששואלים אותי
מהן ההמלצות שלך לזוג צעיר שרוצה לקנות דירה
אני ממליץ להתחיל לחסוך באופן מובנה כבר מהחודש הראשון, למשל 10%-15% מהמשכורת. כדאי לפתוח חשבון חיסכון ייעודי לדירה ולהפקיד בו מדי חודש. בנוסף, כדאי לנצל תוכניות חיסכון ממשלתיות שמציעות הטבות כגון קרנות לזקנה/פרישה. ברגע שמגיעים לסכום הנדרש למימון המקדמה/עלויות נלוות, אפשר לגשת לבנק להלוואת משכנתא.
האם כדאי לי כעצמאי לפתוח קרן השתלמות?
בהחלט כדאי. קרן השתלמות היא אפיק חיסכון במסלול ירוק מאוד, שמאפשר לך כעצמאי להפקיד כספים מבלי לשלם מס הכנסה עליהם בהווה. אם לוקחים את הכסף במועד הפרישה, על הרווחים משלמים מס הכנסה מופחת בשיעור של כ- 15% בלבד.
למה שווה ללקוח פוטנציאלי שלך לפנות ליועץ כלכלי ולא לבנק למשל? מה הערך המוסף?
יועץ כלכלי, אינו תלוי בשום גורם ועובד ברוב הפעמים לטובת הלקוח בלבד ונותן ייעוץ אובייקטיבי ולא מוטה מבלי לקדם מוצר פנימי כלשהו. יועץ מספק פתרונות יצירתיים ואישיים המותאמים לכל לקוח על פי מטרותיו, מצבו וצרכיו הייחודיים.
מהן ההמלצות שלך להורים צעירים לגבי חיסכון לילדים?
אני ממליץ לפתוח קופת גמל לחיסכון ארוך טווח על שם הילדים, ולהפקיד בה סכום חודשי קבוע החל מהלידה. כדאי לנצל את הטבות מס ההכנסה על קופות גמל לילדים. בנוסף, כדאי לפתוח פוליסת ביטוח מנהלים שתאפשר מימון של לימודים גבוהים בעתיד.
מהי תוכנית הפרישה המומלצת שלך לאדם בגיל 50?
תוכנית הכוללת הגדלה משמעותית של שיעורי ההפרשה לפנסיה/קרנות השתלמות ומיצוי מלא של ניכויים והטבות במס. אמליץ גם על פתיחת תיק השקעות מגוון ומנוהל להשגת תשואה טובה יותר. בנוסף, שווה לבדוק אפשרות של ביטוח מפני אובדן כושר עבודה.
מי מתאים ליותר לנהל תיק השקעות - בנק או יועץ פרטי?
יועץ פרטי נותן שירות אישי וצמוד המותאם לצרכי הלקוח, בעוד בנק מעניק שירות סטנדרטי. יועץ פרטי עצמאי יכול להציע מגוון רחב יותר של אפיקי השקעה.
בואו תראו שזה אפשרי אחרת.
אם אתם מרגישים שהיעדים הכלכליים שלכם נמצאים מעבר להישג יד, אל תוותרו. בואו נפגש, נלמד את המצב שלכם לעומק ונבנה ביחד תוכנית פעולה הוליסטית, כוללת ומדויקת שתתאים לכם ולמשפחה שלכם.
צעד אחר צעד נממש את החלומות שלכם - יחד נמצא את הדרך. אל תדחו החלטות חשובות ואל תחכו עד שיהיה מאוחר מידי. התקדמות מתחילה היום עם צעד קטן אחד.
צרו קשר ונתחיל לפעול כבר עכשיו!
© 2021 כל הזכויות שמורות לאדי קופולוביץ
